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近日,麻城農(nóng)商行白果支行上演了一場“反詐時速”,成功攔截一起電信詐騙案件,守護了客戶的“錢袋子”。這一案例,是麻城農(nóng)商行深化警銀村協(xié)同反詐的生動實踐,也為金融反詐防線再添有力注腳。
白果鎮(zhèn)占家集村村民黃某,2022年房子被征遷,獲得征遷款30余萬元。今年7月30日,黃某來到麻城農(nóng)商行白果支行辦理大額取款業(yè)務(wù),身旁陪同人員頻繁催促“趕時間”,經(jīng)辦柜員龔曄憑借平時反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗,敏銳捕捉到異常。
“當(dāng)時客戶前來辦理業(yè)務(wù),因為之前來過我行,所以對此有一定印象。這次他專人陪同,并要求支取大額資金,我立馬提高警惕,并向上匯報、延遲辦理時間?!甭槌寝r(nóng)商行白果支行柜員龔曄回憶道。
黃某和聞訊趕來的村干部、公安民警龔曄一邊以“系統(tǒng)核驗”為由暫緩業(yè)務(wù)辦理,一邊與占集村村干部和白果派出所取得聯(lián)系。村干部與公安民警迅速趕到現(xiàn)場,為攔截詐騙贏得時間。
經(jīng)后期調(diào)查,黃某同行人員以“投資高收益”“緊急周轉(zhuǎn)”為幌子,企圖誘導(dǎo)黃某取款實施詐騙。
此次成功攔截,源于麻城農(nóng)商行的“三個強化”:強化員工培訓(xùn),讓反詐知識成為“崗位必修課”;強化警銀村聯(lián)動,構(gòu)建“發(fā)現(xiàn)—響應(yīng)—處置”閉環(huán);強化風(fēng)險預(yù)判,對高風(fēng)險人群實行動態(tài)預(yù)警,確保潛在風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早干預(yù),從源頭切斷詐騙鏈條。
據(jù)悉,近一個月來,該行已成功攔截8起電信詐騙,麻城農(nóng)商行呼吁廣大市民朋友要增強風(fēng)險防范意識,共同守護好自己的“錢袋子”。(戴鵬 林升)